【转】纳斯达克之旅:我的美股投资实录

5月开始炒美股,投入资金不多,2500美元(按当时汇率为17000元人民币)。几个月来,一直在摸索,其间有赚有赔,到9月下旬,只实现盈亏平衡。但也就是在9月下旬,我摸索出了一条“超短线美股投资”道路。

  于是,在10月一个月,实现了净利润1708美元(11366元人民币)。11月,继续保持这种势头,11月1日至4日的短短四天,净利润466.57美元(3105元人民币)。相对于2500美元的成本,现在的投资回报率已经达到87%,相信在下周末之前即可超过100%。

  一、关于美股

  很多网站介绍美股时,都不详细,很多细节没有介绍到,我这里就做一个详细的介绍吧:

  1、开户
  ⑴、开户年龄需满20岁;
  ⑵、开户免费,没有最低开户金额限制(但一些美国证券公司要求至少500美元);
  ⑶、非美国人(国际账户)买卖股票不征税;
  ⑷、只需要证券账户即可,不需要额外开立美国银行账户;
  ⑸、开通一个证券账户,可以交易美国纽约交易所、纳斯达克、美国证券交易所的股票;
  ⑹、开户需填写《开户申请表》、《W-8BEN 表格》:W-8BEN 表格是用作向美国国税局 Internal Revenue Service) 申报非美国人士身份的文件。此表格是需要每 3 年更新一次。否则,于 W-8BEN 表格过期后后所进行之美股交易将不会再按非美国人士之标准征税。
  ⑺、记得填写融资账户申请单,开通融资账户。默认的现金账户只能做T+3交易。
  ⑻、更多关于开户的信息可以参考:http://www.firstrade.com/content/zh-cn/international

  2、账户类型
  ⑴、现金账户:
  ①、只能做T+3交易,也就是当天买的股票只能第3天才能卖掉,否者,你的账户将被限制90天内禁止买卖股票。
  ②、现金账户只能做“买进、卖出”交易,不能做“卖空、卖空补回”交易。
  ③、现金账户没有融资购买力,现金是多少,就只能买多少钱的股票。

  ⑵、融资账户:
  ①、最低开户金额为2000美元(汇款时会扣几美元的国际银行中转费,所有尽量比2000美元多一点),可以做T+0当日冲销。当日冲销,也就是说可以当天“买进、卖出”同一支股票。
  ②、对于非美国公民,融资账户具有2倍的融资购买力(美国公民为4倍),也就是说,假如你投入2500美元,就可以买价值5000美元的股票。假设你卖出股票后赚了1000美元,现在账户总值为3500美元,就可以买价值7000美元的股票。融资买进股票每股必须高于4美元,有些股票无法融资交易系统将自动驳回订单。看板市场或店头小型股不可用融资买卖。
  ③、融资账户可以做“卖空、卖空补回”交易。“卖空”就相当于买跌,对应“卖空补回”是一对交易。假设现在新浪的股价为59.14美元,你觉得新浪股价会下跌,而此时你手中又没有新浪股票,你就可以“卖空”,从证券公司借来新浪的股票卖掉,在新浪股价下跌后,再“卖空补回”,买进新浪股票还给证券公司,赚钱差价。卖空的股价必须高过4美元,同时您帐户资产总值必须到达卖空总价值的50%[纳斯达克为100%]。
  ④、融资的那部分钱,是需要付利息的。只有动用融资账户的钱买了股票,才计算利息,买了股票第二天卖掉,就按买股票时的价值,计算一天的利息。如果做当日冲销,当天买、当天卖,就不扣利息。其实,融资的利息没多少,这是我9月、10月的融资利息,10月当日冲销比较多,利息不到4美元。

  

  3、美股交易
  ⑴、美股的最小交易单位为1股。
  ⑵、美股为单一手续费,无论你买卖多少股,买进一次佣金为6.95美元,卖出一次佣金也为6.95美元(以Firstrade.com证券公司的佣金为例),无其他费用。“卖空、卖空补回”的佣金也是一样。
  ⑶、美国股市的交易时间是在中国北京时间的夜里(非工作时间),换算成北京时间,美股夏令是晚上9:30开盘,清晨4:00收市;冬令则晚上10:30开盘,清晨5:00结束。美国股市的一天交易时间是不间断的,也就是说“中午不休息”。
  ⑷、盘前盘后交易就是在非正常开盘时段(开盘前1个半小时及收盘后1个半小时)也可以进行交易。盘前和盘后交易的交易量不高,流动性不强,买卖价差(Bid Ask Spread)也较高。如果遇到发布财报等重要经济交易事件,则可以在盘前或盘后预先交易。

  4、需要注意的事项
  如果你的账户市值在25000美元(注意:是2万5千美元)以下,请不要在最近五个交易日内执行四次或四次以上当日冲销交易(当天买进并卖出一支股票算一次当日冲销),否者将会被美国金融业监管局(FINRA)标记为“惯性当日冲销交易者”。

  一旦你成为“惯性当日冲销交易者”,并且你的账户市值小于25000美元,你的账户将会被限制在90天内禁止进行股票买卖交易,请一定要注意。当然,如果你的账户市值大于25000美元,将不会受影响。

  ⑴、“惯性当日冲销交易者”的定义为:任何客户在最近5个交易日内执行4次或4次以上当日冲销交易,且该当日冲销交易的次数占这5天总交易数的6%以上。
  ⑵、卖出前一交易日的持股,并在当天重新购入该股不会被视当日冲销交易。

  举例:我11月1日“卖空、卖空补回”一次SINA,算一次当日冲销;11月2日“买进、卖出”一次BIDU,算一次当日冲销;11月3日买进新浪,4日卖出新浪,不算当日冲销;11月4日“卖空、卖空补回”一次BIDU,算一次当日冲销。这样,到11月5日的时候,我已经有3次当日冲销,这时候,如果买进一支股票,就不能在当天卖出,否者就变成了在最近5个交易日内执行4次当日冲销,将会被标记为“惯性当日冲销交易者”。所以,11月5日,你要么不进行股票买卖,要么买进不卖出,或卖空不补回。

  5、我国的外汇管制
  中华人民共和国外汇管理局颁布的《个人外汇管理办法实施细则》第二条规定,对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。


 

  二、我的美股投资实录

  美股的“买进、卖出”、“卖空、卖空补回”交易,决定了股价涨跌都能赚钱,只要判断对方向。通过数据挖掘算出大概的涨跌区间,再加上百度(NASDAQ:BIDU)、新浪(NASDAQ:SINA)等股票交易活跃,波幅大,在一个波峰或波谷做卖空或买入,不贪多,波动1美元就卖空补回或卖出,每晚平均赚100美元,一个月就算亏几次,盈利也超1000美元。

  1、以我11月1日至3日的交易为例,来介绍如何操作:

  ⑴、11月1日,57.63美元卖空120股新浪(NASDAQ:SINA),56.60美元卖空补回120股新浪(NASDAQ:SINA);

  炒美股

  ⑵、11月2日,108.40美元买进79股百度(NASDAQ:BIDU),109.45美元卖出79股百度(NASDAQ:BIDU);

  美股

  ⑶、11月3日,56.20美元买进155股新浪(NASDAQ:SINA),4日58美元卖出155股新浪(NASDAQ:SINA);

  

  2、最近一段时间的交易收益表,只因为买了一支非中国概念股,赔过一次,其他都是赚的。正如攻势足球,只要进球数远高于失球数,就是大比分获胜。

  

  


 

  三、开户证券公司

  1、我是在美国第一理财(https://www.firstrade.com/)证券公司开的户,通过中国邮政储蓄(电汇手续费比银行便宜),拿17000元人民币购汇2500美元,电汇到我的开户证券公司的(由于我国尚未正式开放个人境外证券投资,汇款用途请填:教育培训,以免银行不予汇款)。这是家有25年历史、华人开办的美国证券公司,有中文交易界面和中文客服人员,服务还不错。当然,你也可以选择其他证券公司,但最好是具有中文客服的公司,便于将来沟通。

  2、如何取回资金
  

  提款用的《汇款授权书》:https://invest.firstrade.com/forms/zh-cn/wire_fund_authorization.pdf


 

  PS:最近看到一篇报道,说明我国正在逐步放宽对跨境证券购买与对外直接投资的限制,美股,将成为一项新的投资选择。

  中国央行行长:将循序渐进实现人民币资本帐户(http://finance.ifeng.com/forex/whyw/20101104/2823557.shtml):

  《中国证券报》周四报导称,中国央行行长周小川表示,未来几年中国将继续改革汇率机制,以循序渐进的方式实现人民币资本帐户下的可兑换。周小川在一次金融论坛上的讲话称,在2011年-2015年的下一个五年计划期间,中国将逐步允许人民币用于贸易结算与跨境投资领域。该报援引分析人士的话称,预计未来五年中国将放宽对跨境证券购买与对外直接投资的限制。自2009年7月推出人民币贸易结算试点以来,中国目前允许20多个省市用人民币进行跨境贸易结算。

原文来自:http://blog.s135.com/nasdaq_stock/

本文固定链接: http://www.xingshetianxia.com/archives/143.html | 行摄天下

该日志由 行摄天下 于2011年10月17日发表在 财经 分类下, 你可以发表评论,并在保留原文地址及作者的情况下引用到你的网站或博客。
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  1. 地板
    Tambrey:

    Posts like this bigrhten up my day. Thanks for taking the time.

    2011-11-16 上午 3:03 [回复]
  2. 板凳
    Benon:

    I have exactly what info I want. Check, please. Wait, it’s free? Awemsoe!

    2011-11-13 下午 8:52 [回复]
  3. 沙发
    屠龙:

    一直想玩股票,奈何不懂这方面的专业知识。

    2011-10-18 下午 12:18 [回复]
    • 股市有风险,入市须谨慎。中国股市是1个人赢2个人平剩余7个人陪。

      2011-10-23 下午 12:43 [回复]
      • I told my kids we’d play after I found what I nedeed. Damnit.

        2011-11-13 上午 6:57 [回复]
    • AFAIC that’s the best asenwr so far!

      2011-11-13 下午 2:50 [回复]
    • Good points all around. Truly apprceiaetd.

      2011-11-16 上午 6:57 [回复]

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